Aankoop uitkering lijfrente

Uw lijfrenterekening of verzekering bereikt binnenkort de einddatum.

U kunt nu kiezen wat u met het tegoed wilt doen.

Heeft u al behoefte aan een aanvulling op uw inkomen of wilt u nog even wachten?

Wij kunnen u helpen met kiezen.

 

Onze werkwijze

Het eerste gesprek met een van onze adviseurs is vrijblijvend.

Dit gesprek is kosteloos en vindt telefonisch of bij ons op kantoor in Gorinchem plaats.

Wij bespreken onder andere de volgende onderwerpen met u.

  • Uw huidige lijfrenterekening of verzekering en de belangrijkste kenmerken (onder meer fiscaal regime)
  • Uw wensen
  • De mogelijkheden hoe om te gaan met lijfrentekapitaal
  • Het vervolgtraject

Wat verwachten wij van u

Als wij u mogen adviseren dan ontvangen wij graag informatie van u, denk hierbij aan:

  • Een kopie van uw lijfrenterekening of verzekering.
  • Uw Uniform Pensioenoverzicht (UPO).
    U krijgt uw UPO elk jaar van de uitvoerder van de pensioenregeling van uw werkgever.

Als u zelfstandig ondernemer of directeur grootaandeelhouder bent, neem dan ook mee:

  • Uw meest actuele aangifte inkomstenbelasting.

U kunt alle informatie via ons contactformulier beveiligd naar ons opsturen.

U kunt de informatie uiteraard ook via email of de post naar ons opsturen.

Advies

Na ontvangst van de benodigde informatie:

  • analyseren welke mogelijkheden u heeft met het lijfrentekapitaal
  • ontvangt u een overzicht dat u inzicht geeft in de huidige en nieuwe financiële situatie, nu en na aankoop van de lijfrente uitkering

Op basis van een uitgebreid marktonderzoek krijgt u advies over de verschillende mogelijkheden hoe uw lijfrentekapitaal te benutten.

Onze adviseur toont u de mogelijkheden en geeft u uitleg over de verschillen tussen een bancaire en verzekerde lijfrenteuitkering (de voordelen, nadelen en risico’s).

U ontvangt van ons van de beste passende uitvoerder een offerte met aanvraagformulier voor de lijfrenteuitkering.

Als wij het aanvraagformulier ingevuld en ondertekend van u retour hebben ontvangen, maken wij de aanvraag voor u in orde en zorgen we ervoor dat de uitvoerder uw aanvraag in behandeling neemt.

Wij begeleiden u bij het acceptatietraject en controleren of de lijfrenterekening/verzekering door de uitvoerder is opgemaakt zoals wij met u hebben besproken.

Onderhoud & Beheer

Als u lijfrente uitkering is ingegaan, zal de meeste communicatie met betrekking tot uw lijfrente uitkering rechtstreeks met de uitvoerder verlopen.

Welke werkzaamheden kunt u onder meer van ons verwachten

  • informeren over wijzigingen als gevolg van wet & regelgeving
  • informeren over wijzigingen in tarief en voorwaarden van de uitvoerder(s)
  • informeren over algemene ontwikkelingen op pensioengebied en inschatten van ontwikkelingen die mogelijk van invloed zijn op uw lijfrenterekening
  • beantwoorden van al uw vragen over de lijfrenterekening/verzekering
  • afspraak bij ons op kantoor voor mondelinge toelichting op de door ons geleverde diensten
  • controle van de output van de uitvoerder(s)
  • doorgeven van wijzigingen uitvoerder(s)
  • bewaken van de voortgang van de verwerking van de wijziging door de uitvoerder(s)
  • controle of de uitvoerder de wijzigingen juist heeft verwerkt
  • controle van de financiële administratie van de uitvoerder(s)
  • schriftelijke en/of telefonische toelichting op de door uitvoerder(s) verwerkte wijzigingen
  • alle communicatie richting de uitvoerder(s) namens u en vice versa

Kosten

U ontvangt voordat wij starten met onze advies- en bemiddelingswerkzaamheden een opgave met een indicatie van de kosten van onze werkzaamheden.

Als u akkoord bent met onze opgave van de kosten, starten wij met onze werkzaamheden.

Voor de gemiddelde kosten van een advies- en bemiddelingstraject verwijzen wij u naar ons dienstverleningsdocument.

De kosten voor het Onderhoud & Beheer zijn afhankelijk van uw persoonlijke situatie en wensen.

Gemiddeld genomen bedragen de kosten voor het Onderhoud & Beheer € 0 tot € 15 per maand.

U kunt het Onderhoud & Beheer maandelijks stopzetten.

Wilt u een prijsopgave afgestemd op uw specifieke situatie, neem dan contact met ons op.